为洗钱的人提供卡算犯罪吗

温州鹿城律师 2025-06-08
法律分析:
(1)为洗钱的人提供卡可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。只要明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其提供支付结算等帮助且情节严重,就会面临三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金的刑罚。
(2)若明知是特定几类犯罪,如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等的所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供卡协助资金转移,会构成洗钱罪。一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

提醒:
不要随意为他人提供自己的银行卡,避免陷入犯罪风险。若涉及相关复杂案情,建议咨询专业法律意见。
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结论:
为洗钱的人提供卡可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪,会面临相应刑事处罚。
法律解析:
根据法律规定,若明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供支付结算等帮助且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪,会处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。如果明知是特定犯罪(如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等)所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供卡协助资金转移,构成洗钱罪。情节一般的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。可见,为洗钱者提供卡这一行为存在较大法律风险。若遇到类似法律问题或有相关疑问,可向专业法律人士咨询,以便更好地了解自身权益和可能面临的法律后果。
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为洗钱的人提供卡可能构成犯罪。具体可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪和洗钱罪。若明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供支付结算等帮助且情节严重,会构成帮助信息网络犯罪活动罪,将处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。若明知是特定犯罪所得及其收益,提供卡协助资金转移,则构成洗钱罪,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

解决措施和建议:
1.提高法律意识,充分认识此类行为的严重法律后果。
2.不随意将自己的银行卡等支付工具提供给他人使用。
3.发现可疑的洗钱行为及时向相关部门举报。
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(一)不要随意为他人提供自己的银行卡。在面对他人提出借卡等需求时,要保持警惕,仔细了解用途,若涉及可疑资金往来等情况应果断拒绝。
(二)提高法律意识,清楚知晓为洗钱者提供卡的严重后果,包括可能面临的刑事处罚和法律责任。
(三)若不小心已经将卡提供给有洗钱嫌疑的人,应及时联系银行挂失卡片,并向公安机关说明情况,配合调查。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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1.为洗钱者提供卡可能犯罪。若明知他人利用信息网络犯罪,还提供支付结算等帮助,情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪,会处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金。

2.若明知是几类特定犯罪所得及收益,提供卡协助资金转移,构成洗钱罪。情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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